盘中做T 建行济南中科科创支行：警银联动精准反诈 筑牢数币安全防线

　　当前盘中做T，依托数字人民币实施的新型电信网络诈骗案件高发频发，诈骗手段隐蔽性强、迷惑性高，反诈防控形势严峻复杂。建行济南中科科创支行始终紧绷反诈防诈弦，严格落实风险排查制度，紧盯数字人民币业务风险点，凭借高度的职业敏感度和严谨的风控意识，近日成功拦截一起疑似利用数字人民币钱包升级实施的涉诈业务，有效守住金融安全防线。

　　近日，多名内蒙古户籍客户集中前往该行，申请办理数字人民币钱包一类升级业务。网点大堂经理严格落实开户用途核实制度，主动询问客户业务办理初衷，客户统一声称用于项目工资发放，却始终无法提供项目佐证材料，仅表示此前曾在建行济南济阳支行咨询过同类业务。

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　　客户集中办业务、用途说辞模糊、无法提供佐证材料等异常情况，引起网点主管高度警觉。为严防风险隐患，工作人员第一时间联系济阳支行核实前期咨询情况，核查发现该批客户前后表述完全不一致，此前对外宣称的业务用途为数字人民币圆周率计划项目，与本次项目发工资的说辞相互矛盾，涉诈风险疑点急剧攀升。

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　　为快速处置风险、杜绝诈骗隐患，网点立即启动警银联动反诈机制，第一时间向反诈中心报备相关情况。反诈中心周警官迅速安排警力赶赴网点现场核查，面对民警的再次问询，该批客户无法对业务用途作出合理解释，随即匆忙离开网点，疑似涉诈行为得到有效阻断。

　　据反诈中心提示，近期不法分子频繁诱导群众集中升级数字人民币一类钱包，用于转移非法资金，此类批量集中办卡、用途含糊的业务已是新型诈骗典型特征。此次成功拦截，得益于网点严谨的风控流程和敏锐的反诈意识。

　　下一步，建行济南中科科创支行将持续强化数字人民币业务风险甄别力度，常态化开展员工反诈技能培训，细化可疑业务排查标准，深化警银联动协作机制，从严从细筑牢金融反诈安全屏障，全力守护群众财产安全。（供稿 鲁启轩）

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